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深圳经侦:警惕!P2P平台涉嫌非法集资有这20种情况

时间:2018-09-19 02:27  来源:网络整理  阅读次数: 复制分享 我要评论

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深圳经侦:警惕!P2P平台涉嫌非法集资有这20种情况

深圳经侦:警惕!P2P平台涉嫌非法集资有这20种情况

源 | 深圳经侦



现如今,非法集资等涉众型犯罪频发

涉及人员多、地区广

暗藏巨大经济金融风险

生活中我们如何识别非法集资呢?

本期深圳经侦话你知

带来非法集资常见20问

为你逐一解答疑惑~


深圳经侦:警惕!P2P平台涉嫌非法集资有这20种情况


 01 

什么是非法集资?


非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。


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 02 

非法集资有哪些基本特征?


非法集资活动一般说来有四大基本特征

一是未经有权机关依法批准;

二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;

四是以合法形式掩盖非法集资目的。



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 03 

非法集资有哪些基本的类型和常见手段?


非法集资表现形式多样,大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类

常见手段有:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。

具体表现为:

编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同;

混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;

装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;

利用网络,通过虚拟空间实施罪行、逃避打击;

利用精神或亲情诱骗,不断扩大集资参与人群体等等。


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 04 

非法集资是一种什么性质的行为?


我国法律有明确规定,非法集资是一种违法行为,情节严重构成刑事案件的,要依法追究刑事责任

目前,在刑法上非法集资涉及到两个罪名,一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。


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 05 

什么是非法吸收公众存款?


非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。