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“超人贷”被媒体曝光后此地无银三百两

时间:2018-09-20 18:30  来源:网络整理  阅读次数: 复制分享 我要评论

平台曝光 平台名称: 超人贷
平台网址:
曝光原因: 银行资金存管造假,官网资料已更改
(转载)聚元集团:“超人贷银行存管疑造假 线下理财或涉嫌非法集资

华声晨报讯 今年5月中旬,本报接到市民爆料称:有好多家“聚元宝”营业部在拉人(老年人居多)投资,卖固定收益理财产品。奇怪的是,投资协议是投资人和宁波聚元财富投资管理有限公司(下文简称:聚元财富)签,而钱却通过POS机刷进了国帕国际融资租赁有限公司(下文简称:国帕国际)的账户。协议中也没有国帕国际任何信息,投资人的钱为何会到该公司?投资人会不会被骗了?”为此,记者深入展开了调查。

总部:

聚元宝总经理称资金用于聚元集团实体项目

5月18日下午,记者以投资人身份应邀来到宁波市鄞州区天童南路荣安大厦15楼浙江聚元宝网络科技有限公司(下文简称:聚元宝)参加聚元宝总经理见面会。一同被邀请参加见面会的以老年人居多。会上,上海聚元汇普金融信息服务(集团)有限公司(下文简称:聚元集团)法务总监陈(某)律师向大家介绍了聚元集团的现状。陈表示,聚元集团现在的定位是以投资为核心来赋能实业产业。目前聚元集团已经形成了实业投资、聚元汽车、聚元金服三大方向发展主体。聚元金服版块包括超人贷、聚元典当、清道资产、聚众联合资产以及国帕国际融资租赁。聚元宝总经理乐寅超先生对投资人的提出的问题作了解答,乐总告诉大家,今天见面会只是想让大家知道聚元宝公司在做什么,我们没有拿投资人的钱去挥霍,而是把资金流向了实体端。

见面会结束后,各营业部的业务员带大家直接上16楼参观了聚元集团总部,在这里记者看到了国帕国际融资租赁有限公司的营业执照,上面显示法人为方亚立。记者借阅了投资人在总部拿到的纸质《出借咨询与服务协议》(下文简称:协议),协议显示甲方出借人,乙方宁波聚元财富投资管理有限公司。协议中明确标注出借金额、期限以及到期以后的年化收益。协议“第一条1.4还款风险金专用账户:指为出借人的共同利益考虑,由乙方设立并管理,以乙方名义单独开立的一个专用银行账户,由乙方在债权关系成立时对每一笔借款收取的服务费中取一定比例的金额(乙方根据借款人的整体违约状况设定还款风险金提取比例,并有权进行适当的聚元财富一站式互联网金融超市调整)存入此专用账户,此账户款项专款专用,用于弥补出借人可能存在的潜在利息回购损失。”

门店:

投资人与聚元财富签协议资金流向国帕国际

为了深入了解聚元宝开展线下理财的业务模式,记者于8月7日来到宁波市鄞州区舟孟北路123号聚元宝江东营业部。该营业部盛(音)经理向记者介绍:“我们在全国有四十几家门店。卖的产品及利率都是属于超人贷的,我们都是一家公司。”盛经理告诉记者,理财产品一万元起投,娱乐,产品分别为“超定宝一号”期限是3个月年化8%、“超定宝二号”期限6个月年化9%、“超定宝三号”9个月年化10%、“超定宝四号”期限12个月年化11%、“超定宝五号”期限12个月年化11.5%、“超定宝六号”期限18个月年化11.8%、“超定宝七号”期限24个月年化12%、“超定宝八号”期限36个月年化14%,投资期限为六个月以上的产品还有返现。投资人直接带银行卡来这里刷POS机,收款是国帕国际。协议在平板电脑上签,经过财务确认资金到到国帕国际公司账后才生成电子协议,然后才能打印出来给客户带走。


“超人贷”被媒体曝光后欲盖弥彰



协议乙方:宁波聚元财富投资管理有限公司 收款方:国帕国际

针对协议签订方是聚元财富钱却打到国帕国际的问题,另一位理财经理做了详细的解释:关于国帕国际是这样的,聚元财富法人方亚立就是我们聚元集团的老总,而国帕国际融资租赁法人也是方亚立,这些都是聚元集团的。聚元宝只是一个销售部门,并不具备收款资质,国帕国际有一块租赁牌照,具备收钱的资质。我们这边线下和线上包括二手车、留学移民等所有的钱都是打到国帕国际的。

随后,盛经理给记者看了已签订并生成的电子《出借咨询与服务协议》,协议条款与记者在聚元集团总部看到的一致。